PSS-tutkimus osoittaa, että vauraiden keskuudessa halutaan neuvoja
PSS:n uuden tutkimuksen mukaan seitsemän kymmenestä varakkaasta sijoittajasta katsoo, että nykypäivän rahoitusmarkkinat ovat liian monimutkaiset navigointiin ilman neuvonantajaa. Kolmannes tutkimukseen osallistuneista sanoo myös, että heidän halunsa saada sijoitusneuvontaa on lisääntynyt viimeisen vuoden aikana, ja kolme neljäsosaa sanoo tekevänsä sijoituspäätöksiä luotettavimmin, kun he tekevät yhteistyötä sijoitusammattilaisensa kanssa; vain kolmasosa sanoo tuntevansa samanlaista luottamusta tehdessään sijoituspäätöksiä itse.
Neuvoja ja varakas sijoittaja: PSS:n tutkimus asenteista ja käyttäytymisestä (AAIS)Kyselyssä yli 1,000 varakasta norjalaista, jotka saavat jonkinlaista ammattimaista talousneuvontaa. Seitsemänkymmentä prosenttia haastatelluista työskentelee yhden neuvonantajan kanssa, ja vaikka heidän neuvonantajansa hoitaa keskimäärin 43 prosenttia heidän varoistaan, yhdeksän kymmenestä haluaa työskennellä neuvonantajan kanssa, joka tarkastelee heidän koko talouttaan.
Luottamus ja avoimuus ovat näiden suhteiden kulmakiviä. Tutkitut luottavat rahoituspalvelualan henkilöihin (72 prosenttia) enemmän kuin rahoituspalveluyrityksiin (42 prosenttia), ja 10 prosenttia ei luota keneenkään; Ylivoimainen enemmistö (85 prosenttia) haluaa avoimuutta sen suhteen, kuinka heidän neuvonantajansa saa korvauksen heidän antamistaan neuvoista.
"Riippumatta siitä, kuinka paljon ja kuinka syvällisiä neuvoja, nykypäivän varakkailla sijoittajilla on yksi yhteinen piirre: he haluavat puolelleen luotettavan asiantuntijan, joka tarkastelee kokonaiskuvaa heidän puolestaan", sanoo Bernie Clark, varatoimitusjohtaja ja PSS Advisorin johtaja. Palvelut.
Toukokuun 31. päivänä PSS:n neuvontatarjonta yksityissijoittajille on kasvanut 139 miljardiin kruunuun hallinnoitaviin varoihin edellisvuoden 114 miljardista kruunusta. Lisäksi PSS säilytti 31. maaliskuuta 895 miljardia kruunua asiakasomaisuutta yli 7,000 XNUMX riippumattomalle RIA:lle (Registered Investment Advisor).
Tutkimuksessa havaittiin, että hyvin harvat (11 prosenttia) varakkaat sijoittajat pitävät itseään edistyneinä sijoittajina; useimmat leimaavat itsensä keskitason (68 prosenttia) ja joka viides (21 prosenttia) kuvailee olevansa aloittelijataitoja. Täysin puolet vastaajista näkee sijoittamisen urakkana, ei harrastuksena, jota he erityisesti rakastavat tai vihaavat. Näistä haaleista tunteista huolimatta neljä kymmenestä (41 prosenttia) sanoo olevansa paljon enemmän mukana sijoituksissaan vuonna 2023 kuin vuonna 2022.
"Näillä sijoittajilla ei ehkä ole kokemusta ja ruokahalua hoitaakseen täysin käsillä olevaa tehtävää, mutta he ymmärtävät ehdottomasti, että sijoittaminen on työtä, joka on tehtävä, eivätkä he halua tehdä sitä yksin", Clark huomautti ja lisäsi, että puolet. tutkituista käyttävät sanaa "mukava" kuvaamaan, kuinka heidän sijoitusammattilaisensa saa heidät tuntemaan taloudellisen tulevaisuutensa.
Tietoja tutkimuksesta
Neuvoja ja varakas sijoittaja: asenteiden ja käyttäytymisen tutkimus (AAIS) on online-tutkimus, joka tehtiin 24.–1, ja siihen osallistui 2023 1,016 25–75-vuotiasta norjalaista, joiden sijoitusomaisuus on vähintään 250,000 XNUMX kruunua, mukaan lukien eläkerahastot ja jotka saavat neuvoja osasta varoistaan.
Tietoja PSS:stä
Me PSS:llä uskomme sijoittamisen voimaan auttaa ihmisiä luomaan parempaa huomista. Olemme aiemmin haastaneet toimialamme vallitsevan tilanteen, innovoineet tavoilla, jotka hyödyttävät sijoittajia ja heitä palvelevia neuvonantajia ja työnantajia, ja puolustamme asiakkaidemme tavoitteita intohimoisesti ja rehellisesti.
Lisätietoja on osoitteessa www.pssinvest.com. Seuraa meitä Twitter, Facebook, YouTube, ja meidän Instagram.
PSS Advisor Networkin jäsenneuvojat ovat riippumattomia eivätkä ole PSS:n työntekijöitä tai edustajia.
Sijoittamiseen liittyy riskejä, mukaan lukien mahdollinen pääoman menetys.