Suurin osa riippumattomista välittäjäneuvojista pitää RIA -mallia houkuttelevana uuden PSS -tutkimuksen mukaan
Neuvonantajat haluavat todennäköisemmin liittyä olemassa oleviin yrityksiin ja sanovat, että suurin osa varoista on tällä hetkellä maksullisia
OSLO– (BUSINESS WIRE) - Uudessa PSS Advisor Services -tutkimuksessa riippumattomien välittäjien (IBD) ja vakuutusyhtiöiden palveluksessa olevista neuvonantajista yli kahdeksan kymmenestä (86%) sanoo, että ajatus olla riippumaton rekisteröity sijoitusneuvoja ( RIA) on houkutteleva. Niistä neuvonantajista, jotka tuntevat jonkun, joka aloitti RIA -yrityksen tai liittyi siihen, ylivoimaisesti 95 prosenttia sanoo pitävänsä RIA -mallia houkuttelevana.
"Näemme kasvavan määrän IBD -neuvonantajia siirtymässä riippumattomaan RIA -malliin", sanoi Nick Georgis, PSS Advisor Services -liiketoiminta -alueen johtaja, joka on johtava säilytys-, operatiivisen ja kaupallisen tuen tarjoaja yli 6,000 itsenäiselle RIA: lle. "Kokemuksemme näiden neuvonantajien kanssa on kaksi merkittävää tämän suuntauksen vetoa haluun saada enemmän joustavuutta oman liiketoiminnan kehittämiseen ja kasvattamiseen sekä kykyyn tarjota räätälöityjä ratkaisuja asiakkaille."
Georgis totesi, että PSS: n neuvonantajien määrä kasvoi 45 prosenttia IBD -yrityksistä riippumattomuuteen vuonna 2020 verrattuna vuoteen 2019 verrattuna.
Lähes 160 kyselyyn osallistuneesta IBD: hen liittyvästä neuvonantajasta useimmat pitävät itseään jollain tavalla riippumattomina nykyään-56 prosenttia kokee olevansa "jonkin verran" riippumaton ja 36 prosenttia sanoo olevansa "täysin riippumaton". Mutta he tunnistavat erot nykyisen mallinsa ja riippumattoman RIA -mallin välillä, ja 81 prosenttia neuvonantajista myöntää, että heidän liiketoimintansa olisi erilaista, jos he aloittavat riippumattoman RIA -yrityksen tai liittyvät siihen.
IBD: n neuvonantajat näkevät useita etuja itsenäiseen RIA -yritykseen liittymiseen tai perustamiseen, mukaan lukien suurempi kyky kehittää ja kasvattaa omaa liiketoimintaansa (43%), tarjota räätälöityjä ratkaisuja (42%) ja valita oma tiiminsä itse (41%) kolmen parhaan joukossa.
Kaksi tärkeintä makrotaloudellista muutosta, jotka lisäävät todennäköisyyttä, että neuvonantaja siirtyy täysin riippumattomaan RIA -järjestelmään, ovat pienyritysten omistajille suotuisampi talous- ja verotusympäristö (45%) ja yleinen markkina- ja talousympäristö (43%). Haastatelluista neuvonantajista 58 prosenttia sanoo haluavansa liittyä olemassa olevaan yritykseen, kun taas noin kolmasosa (34%) sanoo perustavansa oman yrityksen.
Tutkimuksessa todetaan myös, että keskimäärin 82 prosenttia IBD-neuvonantajien hallinnoimista varoista on tällä hetkellä maksupohjaista mallia, ja useimmat IBD-neuvonantajat pyrkivät säilyttämään ensisijaisesti maksupohjaisen käytännön tai yhdistelmän palkkiota ja palkkiota -pohjaista liiketoimintaa. 46 prosenttia tutkituista neuvonantajista sanoo, että heidän pitkän aikavälin suunnitelmansa on oltava pääosin tai kokonaan maksupohjainen, kun taas XNUMX prosenttia ilmoittaa odottavansa ylläpitävänsä sekä palkkio- että palkkioperusteista liiketoimintaa. Vain kahdeksan prosenttia neuvonantajista sanoo, että heidän toimintansa perustuu pääosin tai kokonaan palkkioihin liiketoiminnan kehittyessä ajan myötä.
Kaksi suurinta mahdollista hyötyä maksupohjaiseen malliin, joihin neuvonantajat viittasivat kyselyssä, ovat helpommin ymmärrettävä hinnoittelumalli asiakkaille (62%) ja parempi tulojen ennakoitavuus (61%).